1. ВВЕДЕНИЕ
Настоящие внутренние процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT) и предотвращению санкций (далее — «Политика AML/KYC») предназначены для предотвращения и снижения рисков Swaps.app, связанных с отмыванием денег и связанными с этим рисками. Риски. Это краткая выдержка из ключевых принципов внутренней Политики, и ее не следует рассматривать как законченный документ. Вы можете запросить полный документ, обратившись в службу поддержки клиентов Компании.
Внутренние и международные правила требуют от Swaps.app внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности. от своих Клиентов.
Политика AML/KYC охватывает следующие вопросы:
• назначение сотрудника по контролю за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег (AMLCO) и обеспечение того, чтобы сотрудники знали, что ему следует сообщать о любой подозрительной деятельности;
• определение обязанностей старших менеджеров и предоставление им регулярной информации о рисках отмывания денег;
• обучение соответствующих сотрудников их обязанностям по борьбе с отмыванием денег;
• документирование и обновление политик, мер контроля и процедур по борьбе с отмыванием денег;
• введение мер по обеспечению учета риска отмывания денег в повседневной деятельности вашего бизнеса;
• пересылка/сообщение обо всех устойчивых подозрениях соответствующему органу;
• оперативное реагирование на все сообщения от соответствующего органа.
2. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ
Прежде чем компания сможет выполнить какую-либо транзакцию для любого нового Клиента, необходимо разработать и выполнить ряд процедур:
• Процедуры AML, а именно идентификация, ведение учета, обнаружение и мониторинг необычных или подозрительных транзакций и, при необходимости, внутренняя отчетность и контроль;
• Сотрудники знают свои обязанности и процедуры компании;
• Проводится соответствующее обучение;
• Все соответствующие запросы из внешних источников пересылаются непосредственно в AMLCO.
3. ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЧНОСТИ
Всякий раз, когда компания получает подтверждающие документы, связанные с личностью нового Клиента, она должна быть полностью удовлетворена тем, что они подтверждают существование нового Клиента как реального физического или юридического лица и что он действительно является тем, кем себя называет. Хотя компания иногда будет полагаться на сторонние источники в рамках процедуры проверки фактов при привлечении клиентов, компания несет окончательную юридическую ответственность за удовлетворительные результаты проверок.
Идентификационная информация клиента будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности компании и соответствующими правилами, которые соответствуют требованиям GDPR.
4. СОТРУДНИК ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
AMLCO несет полную ответственность за выполнение правил, касающихся AML. Для удобства навигации в этом документе термины «сотрудник по соблюдению требований» и «AMLCO» относятся к одному и тому же лицу; однако конкретные задачи каждой роли различны.
Как отмечалось выше, AMLCO является уполномоченным лицом, имеющим доступ ко всей необходимой информации для выполнения своих обязанностей.
Вы можете связаться с нашим отделом AMLCO, написав нам по электронной почте:
5. МОНИТОРИНГ СДЕЛОК
Постоянный мониторинг счетов и транзакций Клиентов является обязательным элементом эффективного контроля риска отмывания денег и финансирования терроризма.
В этом отношении AMLCO несет ответственность за поддержание и развитие процесса постоянного мониторинга компании.
6. ОЦЕНКА РИСКА
Компания должна применять соответствующие меры и процедуры, приняв подход, основанный на риске, чтобы сосредоточить свои усилия на тех областях, где риск отмывания денег и финансирования терроризма представляется сравнительно более высоким.
Кроме того, AMLCO обязана на постоянной основе отслеживать и оценивать эффективность мер и процедур настоящей Политики.
Принятый риск-ориентированный подход, которого придерживается компания и описанный в Политике, имеет следующие общие характеристики:
• признает, что угроза отмывания денег или финансирования терроризма варьируется в зависимости от Клиентов, стран, услуг и финансовых инструментов;
• позволяет совету директоров проводить различие между Клиентами компании таким образом, чтобы это соответствовало риску их конкретного бизнеса;
• позволяет Совету директоров применять свой собственный подход при формулировании политик, процедур и средств контроля в ответ на конкретные обстоятельства и характеристики Компании;
• помогает создать более экономически эффективную систему;
• способствует приоритизации усилий и действий компании в ответ на вероятность отмывания денег и финансирования терроризма, происходящего в результате использования услуг компании.
Риск-ориентированный подход, принятый компанией и описанный в Политике, включает в себя конкретные меры и процедуры по оценке наиболее экономически эффективного и подходящего способа выявления и управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается компания.
7. САНКЦИИ
Компании запрещено совершать сделки с физическими лицами, компаниями и странами, находящимися под международными санкциями.
8. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ
Компания не оказывает услуги лицам, проживающим в странах, которые:
• Попали в черный список международных организаций из-за риска отмывания денег;
• Считать услуги Компании незаконными и запрещенными.
Полный список таких стран доступен в полной версии Политики по борьбе с отмыванием денег, и его можно получить, запросив его в Swaps.app. Компания оставляет за собой право обновлять этот список по решению AMLCO, вступающему в силу до обновления данного документа.